פציעה או מחלה יכולות להתרחש במסגרת העבודה ולהיחשב תאונת עבודה.

הן יכולות גם להיגרם במסגרת פרטית, אך להביא לאובדן כושר עבודה מלא, או חלקי, זמני, או קבוע.

במקרים כאלה, הסיכוי לזכאות לקבלת החזר מס הוא גבוה במיוחד.

אז איך עושים את זה?

החזר מס אובדן כושר עבודה

זכאות לפיצויים בגין אובדן כושר עבודה ניתנת למבוטחים אשר רכשו פוליסה לאובדן כושר עבודה, בהתאם לתנאי הפוליסה.

ניתן לרכוש את הפוליסה באופן פרטי, אך שכירים זכאים לכיסוי ביטוחי בגין אובדן כושר עבודה גם דרך המעסיק.

במקרה של רכישת פוליסה פרטית – לעצמאים, או לשכירים – של אובדן כושר עבודה, קיימת זכאות להטבה במס, אשר אם לא מימשתם אותה בזמן אמת, אתם זכאים להחזרים.

אבל גם אם אתם זכאים לפיצויים בגין אובדן כושר עבודה – ייתכן מאוד שאתם זכאים להחזר מס.

החזר מס בגין פיצויי אובדן כושר עבודה

אובדן כושר עבודה, גם כאשר מקבלים פיצוי בגינו, מביא לירידה בהכנסה ולכן, אם שילמתם מס מלא בהתאם לגובה השכר שלכם, אבל הגעתם למצב של אובדן כושר עבודה במהלך אותה שנה, סביר להניח כי תהיו זכאים להחזר בגלל הירידה בהכנסה לשכם, לאותה שנה לפחות.

בנוסף, ניתן לקבל את כל סכום הגמלה בבת אחת, או לחלק אותו לסכום חודשי קבוע ולפרוס אותו לכמה שנים. אם תחליטו לפרוס את הגמלה לכמה שנים, תהיו זכאים להטבה במס, אשר, אם לא מימשתם אותה, תוכלו לקבל עבורה החזר מס.

לבסוף, אם המקרה גרם לנכות של 75% ומעלה, ייתכן כי אתם זכאים להטבה נוספת במס.

גם במקרה הזה, אם לא מימשתם את ההטבה בזמן אמת, תוכלו לממש אותה בדיעבד באמצעות החזרי מס בגין פיצויים של אובדן כושר עבודה.

איך מקבלים החזר מס בגין פיצויים?

לצורך קבלת החזר מס המגיע לכם לפי חוק, עליכם למלא טופס 135 – בקשה להחזר מס לשכירים.

אל הטופס הנ"ל יש לצרף אישורים המעידים על זכאותכן לקבלת פיצויים בגין אובדן כושר עבודה, או מקרה אחר שגרם לירידה בהכנסה שלכם.

בנוסף, תתבקשו לצרף מסמכים המעידים על מידת המוגבלות שקרתה לכם בעקבות המקרה, על מידת הפגיעה בהכנסה שלכם ולבסוף – צילום צ'ק או אסמכתא בנקאית אחרת, לצורך העברה בנקאית של הכספים.

לסיכום

לצורך מימוש מלא של הזכות לקבלת החזר מס, רבים מעדיפים לפנות לגוף מקצועי ולכן פונים לקבלת החזר מס מהיר ומקצועי עם אינדיגו פיננסים.

הגוף המקצועי יכול לסייע לכם בהגשה מדויקת ונכונה של המסמכים הנדרשים, באופן הנכון, כדי להאיץ את התהליך, לוודא שתקבלו את הכספים שלכם במהירות האפשרית ובעיקר כדי לוודא שלא תישארו בלי כלום – בגלל טעות בהגשת המסמכים הנחוצים, או בהכנה שלהם.